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    11家銀行理財子公司開業一年內均盈利 招銀理財半年掙15億

    2020-09-02 04:57:58 證券日報

      11家銀行理財子公司開業一年內均盈利 招銀理財半年掙了15億元

      記者 彭妍

      隨著上市銀行半年報披露完畢,其理財子公司有也展現了上半年的“戰績”。

      據《證券日報》記者不完全統計,銀行中報披露了11家銀行理財子公司上半年凈利潤數據,今年上半年合計盈利34.6億元,這11家都是在2019年開業的理財子公司,最早的是在去年5月份,最晚的是在12月份。其中,招銀理財以15億元凈利潤居首位。

      受資管新規落地的影響,上市銀行理財產品轉型加快,理財凈值化轉型再提速,與凈值型產品高速增長相對應的,則是保本型理財產品的加速退場。同時,權益類理財產品逐漸成為發力方向。

      工銀理財總資產達168億元

      據記者不完全統計,目前銀行理財子公司開業數量增至17家,包括6家國有銀行、5家股份制銀行、5家城商行、1家農商行。

      《證券日報》記者注意到,在資產規模方面,6家國有行理財子公司合計資產規模達732.81億元。其中,分屬工農中建四大行旗下的工銀理財、農銀理財、中銀理財和建信理財資產規模均超百億元。

      工行旗下工銀理財總資產規模最高,其總資產168.24億元,凈資產165.94億元。建信理財緊隨其后,總資產157.22億元,凈資產151.91億元。農銀理財、中銀理財資產總額分別為129.81億元和108.43億元。交銀理財、中郵理財資產規模相對較小,分別為84.72億元和84.39億元。

      目前已披露業績的理財子公司全部實現盈利。招商銀行理財子公司的盈利能力位居首位,此外交通銀行、光大銀行、興業銀行的理財子公司的盈利能力均有所提升。

      招商銀行半年報顯示,截至6月末,招銀理財總資產70.54億元,凈資產65.22億元,實現凈利潤15億元。

      交通銀行半年報顯示,交銀理財上半年實現凈利潤3.04億元。

      光大理財報告期內實現凈利潤2122萬元,相比2019年370萬元的盈利大幅提升。

      興銀理財上半年累計實現營業收入1.44億元,實現凈利潤1.03億元。

      保本型理財產品逐步清零

      梳理上市銀行半年報發現,多家銀行在交出亮麗業績的同時,也透露出理財業務轉型步伐正在加快,受資管新規影響,保本型理財產品正在逐步下降,與此同時,符合新規的凈值型理財產品的數量和規模正在逐步增長。

      以招商銀行為例,其半年報顯示,截至6月末,招銀理財管理的理財產品余額(不含結構性存款)2.38萬億元,較上年末增長8.68%。新產品余額1.09萬億元,較上年末增長59.08%,占理財產品余額(不含結構性存款)的45.80%,較上年末提高14.58個百分點。在財報中,招銀理財解釋所謂的新產品即符合資管新規導向的理財產品。

      工商銀行半年報顯示,在工銀理財成立一周年之際,推出千億元規模主題產品,符合資管新規產品和投資規模峰值實現雙破萬億元,平穩推動規模承接和創新開拓。6月末,非保本理財產品余額24945.72億元。

      在打破剛兌、消除多層嵌套并限制通道業務的目標之下,今年上半年銀行業全面開始資管轉型之路,從半年報透露的數字來看,部分銀行保本理財也逐漸成為“過去式”。普益標準數據顯示,今年二季度,全市場商業銀行凈值型理財產品存續數量23078款,較一季度增加3488款,環比增長17.81%;存續規模估計為13.24萬億元,較一季度環比增長5.56%。

      更多權益類產品將推出

      銀行理財子公司的策略普遍仍以“固收+”的產品為主,但從銀行半年報顯示,理財子公司對于增強權益類資產投資具有較強的意愿。多家銀行理財子公司均對外表示,未來將進一步加強權益類理財產品的布局。

      招商銀行半年報顯示,產品與銷售持續轉型發展。報告期內,根據資管新規及其配套政策要求,基于“招贏睿智卓越”產品體系發行新產品109支。在平穩過渡的前提下,積極推動現金管理類產品合規改造,為后續老產品加速改造積累經驗。加大固收+、權益、多資產等產品的發行和銷售力度,產品多樣性和收益水平進一步提升,產品結構持續優化;工商銀行在年報中披露,工銀理財形成以固定收益類產品為主,權益類、混合類產品為輔的產品布局。

      普益標準研究員趙迪在接受《證券日報》記者采訪時表示,整體來說,銀行理財子公司在未來或推出更多混合及權益類產品,中風險產品的增多將是產品結構及投向變化背景下的大趨勢,政策引導下長期投資產品的比例也將越來越高。同時,銀行理財子公司也會推出更多的“1元產品”以滿足普通投資者理財需求,引導資金量較少的群體逐步進入理財市場。

      普益標準研究員王偉對《證券日報》記者表示,對于理財子公司來說,受制于投研人才短缺、投研能力存在短板,新產品的研發受到掣肘,也較難從已發售的產品中獲取超額收益,與此同時,監管進一步規范了理財產品營銷管理,這都影響了銀行理財規模的增長,從而限制了銀行獲取管理費收入。對此,未來理財子公司一方面需要夯實業務基礎,通過外部招聘或內部培養形式招募投研人才,補足投研短板,提升大類資產配置能力,根據客戶需求研發推介相應的理財產品。

    (編輯:萬可義)
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